財(cái)聯(lián)社10月25日訊（記者 郭子碩）自三部門10月18日發(fā)布《關(guān)于設(shè)立股票回購(gòu)增持再貸款有關(guān)事宜的通知》（下稱《通知》），鼓勵(lì)引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)向符合條件的上市公司和主要股東提供貸款，支持其回購(gòu)和增持上市公司股票以來，首批上市公司股票回購(gòu)增持專項(xiàng)貸款在全國(guó)各地開花。

按照《通知》，貸款金額不得高于回購(gòu)增持資金的一定比例。按照利率優(yōu)惠原則，合理確定貸款利率，原則上不超過2.25%，豁免執(zhí)行利率自律約定。

截至目前，包括工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、興業(yè)銀行在內(nèi)的多家商業(yè)銀行已落地上市公司股票回購(gòu)增持專項(xiàng)貸款。商業(yè)銀行在相關(guān)貸款的客戶準(zhǔn)入、盡調(diào)和風(fēng)控層面有什么標(biāo)準(zhǔn)？有何下一步的發(fā)展計(jì)劃？

財(cái)聯(lián)社記者了解到，深圳金融監(jiān)管局聯(lián)合各金融管理部門指導(dǎo)轄內(nèi)銀行及時(shí)研究專項(xiàng)貸款業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則，主動(dòng)對(duì)上市公司客戶進(jìn)行政策宣導(dǎo)和需求排查，穩(wěn)妥落地全國(guó)首單上市公司股票回購(gòu)增持專項(xiàng)貸款。在10月25日舉辦的深圳金融監(jiān)管局組織的新聞發(fā)布會(huì)上，多家銀行就上市公司股票回購(gòu)增持專項(xiàng)貸款的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和審批流程等回應(yīng)市場(chǎng)關(guān)切。

相關(guān)貸款細(xì)則首次披露

《通知》顯示，21家金融機(jī)構(gòu)按照市場(chǎng)化、法治化原則，在依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的情況下，自主決策發(fā)放貸款的條件及是否發(fā)放貸款，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，確保商業(yè)可持續(xù)。會(huì)上，部分銀行的股票回購(gòu)增持專項(xiàng)貸款客戶準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)首度公開。

“審慎介入上市公司及其股東股份對(duì)外質(zhì)押比例過高的股票。”建設(shè)銀行深圳市分行科技金融創(chuàng)新中心總經(jīng)理張軍介紹，客戶需符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略導(dǎo)向，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，信用資質(zhì)良好，具備長(zhǎng)期可持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力及還款能力，在所屬行業(yè)或區(qū)域內(nèi)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)或良好的發(fā)展?jié)摿?；?yōu)先介入市值穩(wěn)定，股票二級(jí)市場(chǎng)交易活躍、流動(dòng)性較好，納入滬深300、中證500、中證1000等指數(shù)的股票。

興業(yè)銀行深圳分行行長(zhǎng)助理薛敏指出，重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)實(shí)力、信用記錄以及在所屬行業(yè)的地位和發(fā)展前景。同時(shí)，在盡調(diào)過程中，銀行也會(huì)深入調(diào)研企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債情況、現(xiàn)金流狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)等關(guān)鍵信息，并對(duì)其回購(gòu)增持計(jì)劃的合理性和可行性進(jìn)行充分評(píng)估。

據(jù)張軍介紹，盡職調(diào)查的內(nèi)容包括借款人的組織架構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制及法定代表人和經(jīng)營(yíng)管理團(tuán)隊(duì)的資信等情況；借款人的經(jīng)營(yíng)范圍、核心主業(yè)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、貸款期內(nèi)經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和重大投資計(jì)劃等情況；所在行業(yè)狀況；資產(chǎn)、負(fù)債、現(xiàn)金流等真實(shí)財(cái)務(wù)狀況；回購(gòu)或增持股票交易價(jià)款金額和現(xiàn)有融資性負(fù)債情況等。

在風(fēng)控方面，貸后管理均是防控的重點(diǎn)區(qū)域。建設(shè)銀行深圳分行按照建設(shè)銀行貸后管理、擔(dān)保管理、風(fēng)險(xiǎn)分類管理等相關(guān)規(guī)定，加強(qiáng)股票回購(gòu)增持貸款貸后管理。興業(yè)銀行表示，將加強(qiáng)貸后管理，監(jiān)督資金流向和使用情況，要求企業(yè)按照約定用途使用資金。同時(shí)，該行也建立多維度的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，實(shí)時(shí)跟蹤市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和企業(yè)變化，確保貸款資金安全。

至少9家銀行宣布落地首批股票回購(gòu)增持再貸款業(yè)務(wù)情況

財(cái)聯(lián)社記者今日獲悉，興業(yè)銀行全行已完成 20 家上市公司的股票回購(gòu)增持貸款業(yè)務(wù)審批，批復(fù)總金額逾40億元。據(jù)財(cái)聯(lián)社記者不完全統(tǒng)計(jì)，目前已有工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中信銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、光大銀行等銀行宣布落地首批股票回購(gòu)增持再貸款業(yè)務(wù)情況。

10月20日，招商蛇口（001979.SZ）、招商港口（001872.SZ）、招商輪船（601872.SH）發(fā)布公告，披露回購(gòu)增持計(jì)劃，上述公司均已獲得招商銀行深圳分行股票回購(gòu)增持專項(xiàng)貸款額度。

自浦發(fā)銀行寧波分行完成2筆股票回購(gòu)增持貸款業(yè)務(wù)的審批工作，為兩家科創(chuàng)企業(yè)提供1億元授信支持后，浦發(fā)銀行南京、廈門、廣州、杭州等分行陸續(xù)完成分行首筆股票回購(gòu)增持貸款業(yè)務(wù)審批。

前述興業(yè)銀行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，未來興業(yè)銀行將一如既往地做好后續(xù)貸款投放工作，加強(qiáng)對(duì)貸款資金的監(jiān)督與管理，確保貸款資金專款專用，推動(dòng)上市公司充分運(yùn)用回購(gòu)、股東增持等手段進(jìn)行市值管理，助力維護(hù)資本市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行。

截至今日，平安銀行全國(guó)范圍內(nèi)已與超200家上市公司進(jìn)行了貸款意向接洽，其中已初步達(dá)成貸款合作意向且進(jìn)入業(yè)務(wù)流程超50家，已達(dá)成意向上市公司涵蓋高端制造、生物醫(yī)藥及交通運(yùn)輸?shù)榷鄠€(gè)行業(yè)。浦發(fā)銀行已與超過170家上市公司達(dá)成合作意向，涵蓋集成電路、光學(xué)電子、生物醫(yī)藥、交通運(yùn)輸、高端制造等多個(gè)行業(yè)；興業(yè)銀行正積極對(duì)接超120家各領(lǐng)域領(lǐng)軍上市公司。