財(cái)聯(lián)社7月5日訊（記者 黃靖斯）賦能業(yè)務(wù)發(fā)展，讓組織架構(gòu)成為業(yè)務(wù)助推利器，是每家券商都著力布局的，而近期最吸引行業(yè)關(guān)注的，當(dāng)屬安信證券。

將原零售業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會(huì)拆分重組，合二為一組成新的財(cái)富與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會(huì)，原兩大委下轄的9個(gè)一級(jí)部門，或合并，或拆分，或更名，調(diào)整為全新的四大板塊、11個(gè)部門——這是變化的基本輪廓。

組織重構(gòu)并非朝夕之功，安信證券為何下如此大決心實(shí)施這樣一次大手筆的架構(gòu)改革？自上而下的合力推動(dòng)，是這次重構(gòu)的秘鑰，這背后有著安信證券班子反復(fù)論證、周密部署后達(dá)成的集體共識(shí)。

從去年底醞釀想法，到今年6月初全面落地，作為架構(gòu)落地的執(zhí)行人來說，副總裁、財(cái)富與機(jī)構(gòu)委員會(huì)主任魏峰希望立足于“一個(gè)安信”協(xié)同文化和協(xié)同體系，遵照“業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng)是主因，高效協(xié)同是關(guān)鍵，服務(wù)客戶是根本”的基本邏輯，在“在奔跑中調(diào)整姿態(tài)”，讓新舊兩套框架在業(yè)務(wù)推動(dòng)中實(shí)現(xiàn)無縫銜接。

對(duì)安信證券而言，組織架構(gòu)調(diào)整更像是一場(chǎng)“防止熵增、實(shí)現(xiàn)熵減”的效率革命。魏峰認(rèn)為，當(dāng)組織架構(gòu)的壁壘打通，形成權(quán)責(zé)明確、高效配合的作戰(zhàn)隊(duì)伍，那么因組織活力增強(qiáng)帶來的業(yè)務(wù)協(xié)同增效則“總有遠(yuǎn)方可以奔赴、總有好事能水到渠成”。

財(cái)聯(lián)社近日與魏峰展開深度對(duì)話，透視本輪組織架構(gòu)調(diào)整的深層邏輯，也進(jìn)一步探索公司在機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)的前瞻性布局，“架構(gòu)改革，不是原來做的不好，而是順應(yīng)市場(chǎng)變化，組織架構(gòu)沒有最好，只有最適合。”采訪中魏峰反復(fù)強(qiáng)調(diào)。

以四大業(yè)務(wù)象限調(diào)整基本架構(gòu)

安信證券此番組織架構(gòu)調(diào)整主要涉及原有的零售業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會(huì)，兩大委合并后新設(shè)財(cái)富與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會(huì)，下轄客戶開拓及引領(lǐng)、產(chǎn)品及解決方案、管理與發(fā)展、運(yùn)營(yíng)與服務(wù)四大板塊，分別對(duì)應(yīng)11個(gè)總部部門。

11個(gè)部門也被魏峰拆解為四大業(yè)務(wù)象限，即按業(yè)務(wù)邏輯重新調(diào)整。本次專訪，她也重點(diǎn)講述了這四大象限的職能分工和各自定位。

第一象限是客戶板塊，是“以客戶為中心”的“1+N模式”中重要的“1”，負(fù)責(zé)對(duì)接機(jī)構(gòu)和高凈值客戶的研究、產(chǎn)品銷售、做市等綜合金融需求；第二象限為提供抓手和支持的產(chǎn)品板塊，包括研究所、金融產(chǎn)品部、數(shù)字金融部等；第三象限是定位于績(jī)效考核的管理和發(fā)展板塊，同時(shí)也負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)的管理；第四象限為具有中后臺(tái)屬性的運(yùn)營(yíng)服務(wù)板塊，囊括客服中心、集中作業(yè)中心、合規(guī)風(fēng)控、投教等職能。

四大象限彼此的關(guān)系是“拉動(dòng)—推動(dòng)—督進(jìn)—服務(wù)”，第一象限的客戶板塊對(duì)接客戶需求后，進(jìn)一步傳導(dǎo)對(duì)接至第二、三、四象限，形成彼此緊密咬合、高效運(yùn)轉(zhuǎn)的四個(gè)齒輪，互相牽動(dòng)，無縫協(xié)同。

魏峰以拼樂高來形容本次組織架構(gòu)的調(diào)整——將原有的零售業(yè)務(wù)委員會(huì)和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)委員會(huì)按照業(yè)務(wù)相關(guān)性最小組織進(jìn)行解構(gòu)，拆解成30-40支業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)。這些業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)好比樂高最小的基礎(chǔ)配件，再按照新的組織框架及業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)度，把各個(gè)小配件合理組裝，最終形成煥然一新的組織架構(gòu)。

魏峰也談到一些處于孵化期的部門，而這些部門也將視業(yè)務(wù)開展情況決定是否給予更大的發(fā)展空間。

四個(gè)象限從機(jī)制上理清業(yè)務(wù)掣肘

客戶分類不清晰、利益分配問題是行業(yè)財(cái)富管理和機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)展業(yè)的核心痛點(diǎn)，安信證券也同樣存在這類掣肘。本次架構(gòu)調(diào)整的破局之處也在于真正做到以客戶為中心，并且給出總部與分支機(jī)構(gòu)利益分配問題的解決方案。

“在利益分配問題上必要遵循的原則就是，總部讓位于分支機(jī)構(gòu)，總部的作用更應(yīng)體現(xiàn)在引領(lǐng)和賦能分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)?！蔽悍逖a(bǔ)充道。

在魏峰看來，突破設(shè)計(jì)在于第一象限。

單獨(dú)設(shè)立客戶板塊在行業(yè)中仍是較為罕見的做法，它從機(jī)制上解決了以往開展業(yè)務(wù)的掣肘。在傳統(tǒng)模式下，券商通常由分支機(jī)構(gòu)開展一線業(yè)務(wù)，總部往往不直接參與；但隨著業(yè)態(tài)的升級(jí)變化，靠分公司單打獨(dú)斗，顯然難以適應(yīng)愈加復(fù)雜的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)以及愈加多元化的客戶需求。

第一象限存在的意義具體表現(xiàn)在：一是客戶板塊對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行賦能，借力打力共同為客戶提供綜合金融解決方案；二是以往各部門間零散的業(yè)務(wù)需求整合歸攏至統(tǒng)一的客戶部門，避免了權(quán)責(zé)的割裂，也進(jìn)一步解決了客戶對(duì)接混亂的痛點(diǎn)?？蛻舴诸愞垌樅?，公司內(nèi)部也確立了業(yè)務(wù)的第一責(zé)任人，“客戶知道安信每項(xiàng)業(yè)務(wù)的直接負(fù)責(zé)人，就無需多方重復(fù)對(duì)接，這也是安信本次組織架構(gòu)調(diào)整差異化的地方?！蔽悍褰榻B稱。

除此之外，第一象限還承擔(dān)了對(duì)接戰(zhàn)略客戶和投行客戶的職能，旨在深度協(xié)同和挖掘客戶需求，通過to B to C的業(yè)務(wù)模式把機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)變成財(cái)富管理業(yè)務(wù)的流量入口，從IPO、股東減持、股權(quán)激勵(lì)到財(cái)富管理到家族信托，為機(jī)構(gòu)客戶提供持續(xù)的全生命周期服務(wù)。

魏峰表示，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，很多券商都會(huì)進(jìn)行組織架構(gòu)調(diào)整，盡管調(diào)整力度不小，但結(jié)果往往發(fā)現(xiàn)還是有業(yè)務(wù)痛點(diǎn)沒有解決，問題就集中在第一象限，“對(duì)客戶的分類還不夠清晰，客戶分布是散落的，而且存在分支機(jī)構(gòu)跟總部爭(zhēng)利，總部各部門之間爭(zhēng)利的情況。”

從效果來看，安信證券本次組織架構(gòu)調(diào)整也得到了機(jī)構(gòu)客戶的正向反饋，在原有的模式下，機(jī)構(gòu)客戶需要對(duì)接不同的條線和負(fù)責(zé)人，溝通成本高企、協(xié)作效率低下，極大影響客戶的體驗(yàn)感。調(diào)整后，將形成面向不同客群的分類分層、開發(fā)管理、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，有利于精準(zhǔn)挖掘及快速響應(yīng)客戶需求，提升客戶體驗(yàn)，而這也是協(xié)同成本更低、效率更高的具體體現(xiàn)。

協(xié)同及高效的另一體現(xiàn)是，通過設(shè)置第三象限中的績(jī)效管理與發(fā)展部，實(shí)現(xiàn)委員會(huì)各部門之間以及與各分支機(jī)構(gòu)之間的縱橫打通。該部門作為上傳下達(dá)的中樞機(jī)構(gòu)，則需要統(tǒng)籌結(jié)合整個(gè)委員會(huì)的發(fā)力點(diǎn)，起到對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)考核指標(biāo)下達(dá)和業(yè)務(wù)督導(dǎo)的作用。

強(qiáng)調(diào)“在奔跑中調(diào)整姿勢(shì)”

安信證券本次組織架構(gòu)調(diào)整能否稱得上是個(gè)滿分的解決方案？魏峰的答案顯然不是。

但極致追求的方向，卻是讓每一處設(shè)計(jì)都緊貼業(yè)務(wù)邏輯，每一步安排都盡量謹(jǐn)慎周全。事實(shí)上，魏峰也并不追求完美：“首要考慮業(yè)務(wù)邏輯，再挑選最合適的人放到最合適的位置，這樣的安排不一定完美，但一定最合適安信，也最能引領(lǐng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)?！?/p>

魏峰也坦言這不是個(gè)滿分的方案：“方案剛宣布時(shí)，并非一帆風(fēng)順，但通過一次次理念宣導(dǎo)和深度講解，最終得以順利實(shí)施，目前也正在逐步釋放動(dòng)能和體現(xiàn)價(jià)值。”

值得一提的是，本次組織架構(gòu)調(diào)整并未涉及人員編制的增減，只是對(duì)于部分崗位進(jìn)行重新排列組合。此外也不涉及薪酬變動(dòng)，但要根據(jù)新的架構(gòu)，將總體考核指標(biāo)按照最小顆粒度分別拆解成不同、可量化的KPI，下達(dá)至相應(yīng)的部門。

在人員重新排列組合的過程是否存在爭(zhēng)議？這是財(cái)聯(lián)社在本次對(duì)話中關(guān)注的問題之一。

接受中層與員工的意見和建議，并以此推動(dòng)調(diào)整方案的進(jìn)一步完善和優(yōu)化，是這次架構(gòu)調(diào)整的可圈可點(diǎn)之處。這次架構(gòu)調(diào)整沒有淘汰員工，而是更貼近員工的優(yōu)勢(shì)稟賦及自我選擇意愿，按崗位進(jìn)行人員最優(yōu)部署。比如，新設(shè)的私募機(jī)構(gòu)部和綜合金融部?jī)纱蟛块T的人員，在內(nèi)部雙向選擇、公開選拔，勝任者調(diào)到新部門，沒有選中的員工留在原崗位。

方案設(shè)計(jì)主要依靠嚴(yán)格遵循業(yè)務(wù)邏輯，這也讓安信證券本次組織架構(gòu)的大調(diào)整沒有遇到實(shí)質(zhì)性阻力；保持坦誠(chéng)與透明，力保全流程的公平公正，也是避免爭(zhēng)議的重要課題。讓方案設(shè)計(jì)更有合理性與科學(xué)性，考驗(yàn)管理者的智慧，方案設(shè)計(jì)者只有對(duì)業(yè)務(wù)、對(duì)市場(chǎng)有充分了解和駕馭，才可能實(shí)現(xiàn)。

讓新舊兩套組織框架實(shí)現(xiàn)展業(yè)過程中的無縫銜接，魏峰稱之為“在奔跑中調(diào)整姿勢(shì)”。方案從去年底醞釀，到今年6月全面落地，涉及了人力資源、財(cái)務(wù)、辦公室、合規(guī)風(fēng)控等多個(gè)部門的協(xié)同，包括制定具體的操作流程、負(fù)責(zé)人的任命、權(quán)限的切換，不到1個(gè)月的時(shí)間實(shí)現(xiàn)落地。

從方案設(shè)計(jì)到落地執(zhí)行，對(duì)于流程改造，魏峰強(qiáng)調(diào)的是：“所有調(diào)整變化必須緊密結(jié)合公司的稟賦進(jìn)行量身打造，投入必須得到相應(yīng)的回報(bào)，萬萬不能透支自我，要摒棄為了投入而投入的想法。”但魏峰也接受在合理回報(bào)的基礎(chǔ)之上做一些探索和嘗試。

盡管調(diào)整力度之大，但魏峰并不認(rèn)為這是對(duì)以往組織架構(gòu)的全盤否定，反而看作是與時(shí)俱進(jìn)、貼合業(yè)務(wù)變化的表現(xiàn)。目前，安信證券正平穩(wěn)過渡到新的委員會(huì)框架，各部門崗位基本都能快速融入各自的新角色。

6家私財(cái)中心設(shè)立，發(fā)力私財(cái)業(yè)務(wù)

安信證券本次組織架構(gòu)調(diào)整的一大看點(diǎn)還在于，在全國(guó)多地設(shè)立私人財(cái)富中心（簡(jiǎn)稱“私財(cái)中心”），至此，安信證券已在全國(guó)布局包括重慶、上海、廣州、北京、深圳、武漢等6家私財(cái)中心。

發(fā)力私財(cái)業(yè)務(wù)的券商不在少數(shù)，魏峰的構(gòu)想是更希望安信能進(jìn)一步拓寬私財(cái)?shù)膬?nèi)涵和外延。從客群定位來看，安信私財(cái)中心面向的是高凈值與私募等機(jī)構(gòu)客戶，業(yè)務(wù)范疇包括客戶的全生命周期的需求，包括資產(chǎn)配置、投行、家族信托、減持、稅務(wù)統(tǒng)籌等業(yè)務(wù)。

高凈值人群在投資上往往有其更具個(gè)性化的要求，基于此，安信證券在產(chǎn)品體系上也下了不少功夫。魏峰認(rèn)為關(guān)鍵在于依據(jù)自身資源稟賦，打造自研產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力，而這恰恰也是給高凈值客戶開展定制化產(chǎn)品服務(wù)不可或缺的一環(huán)。

基于業(yè)務(wù)模式的復(fù)雜程度，魏峰更傾向于發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，加強(qiáng)對(duì)國(guó)投集團(tuán)內(nèi)部產(chǎn)品的采集，謹(jǐn)慎地選擇表現(xiàn)良好的股權(quán)投資產(chǎn)品，借助集團(tuán)的資源，從產(chǎn)融結(jié)合的角度補(bǔ)充一些“小而美”的產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富可提供的自研產(chǎn)品體系。

精細(xì)化客群運(yùn)營(yíng)，挖掘其中“金礦”

如何針對(duì)客戶、尤其是高凈值客戶做好精細(xì)化經(jīng)營(yíng)？對(duì)客戶生命周期的重要節(jié)點(diǎn)進(jìn)行標(biāo)記，圍繞個(gè)人客戶的重要關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，有針對(duì)性地服務(wù)，是魏峰提及的另一打法。對(duì)于高凈值客戶，魏峰認(rèn)為所謂的重要節(jié)點(diǎn)一定要緊扣其核心痛點(diǎn)，做“難而正確的事”。節(jié)日關(guān)懷等隔靴搔癢的操作，早該被行業(yè)摒棄，梳理真正貼合客戶需求的關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，如賬戶盈利10%、基金虧損20%等時(shí)點(diǎn)，給出必要觸達(dá)提示，反而是相對(duì)有效方法。

安信證券也針對(duì)以上關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)進(jìn)行相關(guān)的場(chǎng)景探索，開戶斷點(diǎn)召回就是有益嘗試之一，也確實(shí)取得立竿見影的效果，行業(yè)多家券商對(duì)此也各有探求之道。安信證券也是早在幾年前就率先布局線上中斷業(yè)務(wù)，挖掘中斷業(yè)務(wù)價(jià)值，從開戶斷點(diǎn)召回實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景出發(fā)，以總分聯(lián)動(dòng)、人機(jī)結(jié)合模式創(chuàng)新模式推出客戶伴隨服務(wù)，向全國(guó)300+家營(yíng)業(yè)部投放開戶斷點(diǎn)資源，近3年帶動(dòng)全國(guó)48家分支機(jī)構(gòu)累計(jì)召回新戶6.8萬戶，召回新戶凈資產(chǎn)流入約60億，整體召回率高達(dá)33.8%。

據(jù)魏峰透露，未來安信證券還會(huì)加大布局投顧業(yè)務(wù)類斷點(diǎn)服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品類斷點(diǎn)等場(chǎng)景，深耕斷點(diǎn)客戶價(jià)值挖掘，以服務(wù)拉動(dòng)客戶投資。在長(zhǎng)期的試驗(yàn)和探索中，魏峰也愈發(fā)意識(shí)到人機(jī)結(jié)合在客群經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)中的重要性?！盎ヂ?lián)網(wǎng)的服務(wù)還是冷冰冰的，始終比不上人，所以我們必須堅(jiān)持人機(jī)結(jié)合，但目前來看人工介入服務(wù)仍有很大的提升空間。”

實(shí)際上，O2O模式（即online-offline）,客戶在哪里服務(wù)就在哪里，早就成為安信證券財(cái)富管理轉(zhuǎn)型錨定的方向，它所遵循的思路就是線上和線下并舉。但從業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)來看，目前多數(shù)券商線上與線下業(yè)務(wù)比重還遠(yuǎn)未到平分秋色的地步，盡管各家數(shù)據(jù)有差異，但總體依舊嚴(yán)重依賴線下展業(yè)，線上的比重仍有待提高。在魏峰看來，隨著互聯(lián)網(wǎng)原住民Z世代群體的不斷成長(zhǎng)壯大，未來線上的比重會(huì)逐步地增長(zhǎng)。

發(fā)力券結(jié)模式，ETF也有創(chuàng)新布局

去年以來，越來越多券商開始布局券結(jié)模式基金，這也同樣是安信證券長(zhǎng)期持續(xù)發(fā)力的業(yè)務(wù)方向。今年以來，安信證券已銷售4只券結(jié)基金，產(chǎn)品規(guī)模合計(jì)14.6億元，其中安信遠(yuǎn)見成長(zhǎng)基金10.6億元、中歐中證500指數(shù)增強(qiáng)基金2.6億元、鵬揚(yáng)豐融一年持有基金1.04億元、東方阿爾法醫(yī)療健康基金0.84億元。且目前已在布局未來1-2年內(nèi)的券結(jié)產(chǎn)品。

踏準(zhǔn)券結(jié)的布局時(shí)點(diǎn)，安信證券在弱市中已明顯嘗到了券結(jié)模式的甜頭。盡管公司1-5月金融產(chǎn)品銷售的收入總體下滑，但其券結(jié)產(chǎn)品收入?yún)s在逆勢(shì)增長(zhǎng)。魏峰認(rèn)為，券結(jié)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)就在于，券商可獲得持續(xù)的傭金收入，游刃有余的關(guān)鍵，在于能在持營(yíng)過程中做好持續(xù)維護(hù)、做大基金保有規(guī)模。

對(duì)于券結(jié)模式新的想法和思路，魏峰談到，“以往安信的券結(jié)產(chǎn)品往往是聯(lián)合銀行銷售，托管外放，但未來我們更希望能實(shí)現(xiàn)券結(jié)產(chǎn)品的全業(yè)務(wù)鏈落地?！睋?jù)魏峰透露，下半年安信證券確有望在ETF類產(chǎn)品上對(duì)上述想法進(jìn)行率先試水。

值得一提的是，魏峰也尤其看好ETF賽道未來的發(fā)展趨勢(shì)，為此安信證券也在順勢(shì)布局ETF品種，力爭(zhēng)從產(chǎn)品的銷售及做市維度進(jìn)行打通。魏峰也分享了她對(duì)于ETF布局上實(shí)現(xiàn)多贏的具體想法，“不僅僅局限于ETF產(chǎn)品的銷售，還可以由金融衍生品部門牽頭，跟基金公司開展ETF做市業(yè)務(wù)，在做大托管規(guī)模的同時(shí)也能提高市場(chǎng)流動(dòng)性，還增厚了托管收入?！?/p>

基于此，安信證券目前也正著手與基金公司開展一攬子的合作。魏峰也借此分享了逆風(fēng)布局的關(guān)鍵，“永遠(yuǎn)都不要指望依賴于單一業(yè)務(wù)，一定要多點(diǎn)開花，這樣才能做到‘東邊不亮西邊亮’。”基于此，安信證券1-5月的產(chǎn)品銷售綜合收入也罕見地實(shí)現(xiàn)了小幅增長(zhǎng)。

基金投顧業(yè)務(wù)穩(wěn)步展業(yè)，做好“更慢的生意”

券結(jié)之外，安信證券同樣在默默積淀差異化競(jìng)爭(zhēng)力的名片是——基金投顧業(yè)務(wù)。

安信將基金投顧定位于普通投資者在資產(chǎn)配置中的壓艙石，聚焦存量長(zhǎng)尾客戶和外部理財(cái)客戶，以提升普通投資者的投資下限，魏峰的原話是“求穩(wěn)”。

去年6月獲得基金投顧試點(diǎn)資格，半年后順利通過場(chǎng)檢驗(yàn)收，今年5月9日正式上線，和同期獲批的其他券商相比，安信基金投顧的展業(yè)時(shí)點(diǎn)來得似乎要更慢一些。但魏峰也并不急于讓基金投顧變現(xiàn)，反而欣然地接受它就是一門“更慢的生意”，她相信：“短期來看，基金投顧的賺錢效應(yīng)并不明顯，但做到一定規(guī)模之后，量變一定會(huì)引發(fā)質(zhì)變?！?/p>

作為安信財(cái)富管理正在打造的一張嶄新名片，在2022年開局不利的行情中，基金投顧品牌安信·安心投如何逆風(fēng)啟航，保證客戶持有體驗(yàn)無疑成了眾多投資者心中的問號(hào)，訪談中，魏峰給出的幾項(xiàng)展業(yè)數(shù)據(jù)或能打消外界的諸多疑慮。

從客戶規(guī)模來看，5月24日安信·安心投簽約客戶快速破萬，到6月19日簽約客戶數(shù)達(dá)2.1萬，簽約客戶目標(biāo)完成率達(dá)35%。上線初期，安信證券更注重的是參與客戶數(shù)以及客戶盈利體驗(yàn)，“鼓勵(lì)分支機(jī)構(gòu)廣泛簽約客戶，不追求簽約資產(chǎn)數(shù)”，魏峰也表示支持。在此基礎(chǔ)上，下一階段的重點(diǎn)工作是希望通過穩(wěn)穩(wěn)的業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)自然實(shí)現(xiàn)做大保有規(guī)模。

與此同時(shí)，安信·安心投的簽約資產(chǎn)速度也不斷刷新，增長(zhǎng)斜率也愈加陡峭。展業(yè)第18個(gè)交易日破1億，第24個(gè)交易日破2億，到第29個(gè)交易日突破3億。戶均資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步提升的同時(shí)，客戶復(fù)購(gòu)率也呈現(xiàn)加速上漲趨勢(shì)。安信證券在這方面的展業(yè)經(jīng)驗(yàn)是，組織業(yè)務(wù)專項(xiàng)活動(dòng)，動(dòng)員分支機(jī)構(gòu)積極參與擴(kuò)大客戶覆蓋率，通過客戶體驗(yàn)逐步提高戶均規(guī)模。截至目前，安信基金投顧業(yè)務(wù)推廣組織的現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)達(dá)18次，線上培訓(xùn)也達(dá)到16次。

另一方面，得益于踏準(zhǔn)市場(chǎng)節(jié)奏，上線至今，安信·安心投整體運(yùn)行平穩(wěn)并已取得較為可觀的正收益，客戶賬戶盈利比最高甚至達(dá)到99.8%。截至6月19日，固收優(yōu)選、股債平衡及偏股積極三大組合收益率、年化波動(dòng)率、最大回撤等高階指標(biāo)均優(yōu)于同類基金中位數(shù)及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。

在魏峰看來，基金投顧是與客戶對(duì)話的重要切入點(diǎn)，但她從不把基金投顧看作單一的產(chǎn)品線，而是當(dāng)成諸多撬動(dòng)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的抓手之一。她認(rèn)為給客戶提供的服務(wù)點(diǎn)越多，和客戶的接觸點(diǎn)越多，就越能實(shí)現(xiàn)綜合收益，客戶的信任感也會(huì)越強(qiáng)，“現(xiàn)階段獲得客戶信任比賺錢更重要，讓客戶知道安信的資產(chǎn)配置能力是可信賴的，做到這一點(diǎn)后，做大是水到渠成的事情?！?/p>

安信基金投顧能否后來居上實(shí)現(xiàn)質(zhì)變？不妨“讓子彈再飛一會(huì)兒”。