財聯(lián)社7月5日訊（記者 史思同）7月5日晚，香港金融管理局（金管局）及香港積金局（MPFA）先后發(fā)文宣布，對星展香港及匯豐兩家銀行處以千萬級罰款。其中，星展香港因違反《打擊洗錢條例》被罰1000萬港元，匯豐因強積金計劃轉介項目違反相關操守要求被罰2400萬港元。

對此，業(yè)內(nèi)人士指出，監(jiān)管部門對于金融領域反洗錢的審核力度持續(xù)加強，星展香港此次罰單不失為對香港金融業(yè)反洗錢領域強監(jiān)管的一個信號。同時，匯豐強積金計劃轉介項目違規(guī)被罰也為行業(yè)敲響了警鐘。

同時財聯(lián)社記者注意到，金管局也進一步提出，要求銀行建立有效盡職審查措施，防止洗錢及恐怖分子資金籌集活動。同時，銀行應定期檢視以確保相關措施持續(xù)有效。

星展香港違反《打擊洗錢條例》被罰1000萬港元 釋放監(jiān)管信號

具體來看，星展銀行（香港）有限公司（星展香港）因違反《打擊洗錢條例》被金融管理專員處以1000萬港元罰款。

據(jù)調(diào)查，星展香港于2012年4月至2019年4月期間的不同時期，就進行持續(xù)監(jiān)控與客戶的業(yè)務關系及在高風險情況下進行嚴格客戶盡職審查方面的管控存有缺失，亦未能保存某些客戶的有關紀錄。在該期間星展香港亦沒有維持有效程序以履行《打擊洗錢條例》下與上述管控缺失有關的責任。

不過，財聯(lián)社記者注意到，星展香港過往并無與《打擊洗錢條例》相關的紀律處分紀錄，此次為其首次因違反上述條例受罰。此外，星展香港也已就發(fā)現(xiàn)的缺失采取補救措施，并已致力改善銀行打擊洗錢及恐怖分子資金籌集活動的管控。

對于銀行在反洗錢方面的問題，金管局助理總裁（法規(guī)及打擊清洗黑錢）陳景宏表示，金管局要求銀行建立有效盡職審查措施，防止洗錢及恐怖分子資金籌集活動。同時，銀行應定期檢視這些措施以確保它們持續(xù)有效。

博通咨詢金融行業(yè)首席分析師王蓬博告訴財聯(lián)社記者，近年來，監(jiān)管部門對于金融領域反洗錢的審核力度持續(xù)加強，此次星展香港首次違反《打擊洗錢條例》收到1000萬港元罰單，不失為對香港金融業(yè)反洗錢領域強監(jiān)管的一個信號。

匯豐銀行轉介項目違規(guī)被罰2400萬港元 機構需進一步加強合規(guī)建設

另一邊，香港上海匯豐銀行有限公司（匯豐）因強積金計劃轉介項目違反相關操守要求被積金局作出譴責及罰款2400萬港元的處罰，同時相關負責人也被譴責，并被取消主事中介人負責人員資格一年半。

據(jù)了解，匯豐在2020年4月至2021年2月期間，推行一個轉介項目，招募沒有注冊中介人資格的人力資源機構或招聘公司作為介紹人，向匯豐推薦潛在的強積金企業(yè)客戶，并為此提供轉介費。

后經(jīng)金管局調(diào)查，積金局認為匯豐就該項目沒有遵守相關操守要求，而該項目前負責人員葉士奇卻沒有識別不遵從相關操守要求的風險，包括提供優(yōu)待的規(guī)范，及不可用未經(jīng)注冊的人士進行受規(guī)管活動。因此在積金局看來，匯豐的缺失，可歸因于葉士奇作為負責人員的疏忽所引致。

在業(yè)內(nèi)分析人士看來，全球金融強監(jiān)管是大趨勢，上述巨額罰單，反映出兩家銀行在內(nèi)部管理存在缺位，部分管理人員對規(guī)范經(jīng)營意識存在不足，機構需進一步加強合規(guī)建設。

同時王蓬博認為，匯豐此次罰單也為行業(yè)開展業(yè)務合規(guī)問題敲響了警鐘。在他看來，“雙罰”是國際監(jiān)管處罰的慣例，監(jiān)管對相關責任人的處罰力度不斷加大，將對從業(yè)者有更多威懾力，并促使機構管理者進一步加強內(nèi)部管理。

“管理層必須要重視合規(guī)。”他指出，當前部分銀行及員工合規(guī)性和合規(guī)意識仍需提升，建議銀行將合規(guī)性融入到業(yè)務的KPI當中，形成制度化，持續(xù)提升合規(guī)意識和經(jīng)營管理能力。