財(cái)聯(lián)社9月19日訊（記者 高艷云）9月19日，北京證監(jiān)局披露2張罰單，長(zhǎng)江證券北京萬(wàn)柳東路證券營(yíng)業(yè)部被采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)監(jiān)督管理措施，時(shí)任營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人邸海艷被采取出具警示函行政監(jiān)管措施。

北京證監(jiān)局通報(bào)該營(yíng)業(yè)部的三個(gè)問(wèn)題，一是委托無(wú)資質(zhì)第三方進(jìn)行客戶招攬，二是委托無(wú)資質(zhì)第三方進(jìn)行基金銷售，三是向第三方返還傭金、銷售提成，贈(zèng)送禮品并以其他費(fèi)用名目予以報(bào)銷。

今年以來(lái)，至少有9家券商因?yàn)榛痄N售違規(guī)，收到超過(guò)15張罰單，個(gè)人與機(jī)構(gòu)雙罰情形多有出現(xiàn)，無(wú)基金從業(yè)資格以及承諾收益是違規(guī)重災(zāi)區(qū)。加強(qiáng)執(zhí)業(yè)資格管理，持續(xù)宣導(dǎo)提升員工合規(guī)意識(shí)，以及強(qiáng)化展業(yè)過(guò)程中的合規(guī)性是首要任務(wù)。

違規(guī)委托無(wú)資質(zhì)第三方銷售基金

長(zhǎng)江證券北京萬(wàn)柳東路證券營(yíng)業(yè)部的問(wèn)題之一是，委托無(wú)資質(zhì)第三方進(jìn)行客戶招攬。

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十三條規(guī)定，證券公司不得違反規(guī)定委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)、產(chǎn)品銷售活動(dòng)。

問(wèn)題之二是，委托無(wú)資質(zhì)第三方進(jìn)行基金銷售?！豆_(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三十條規(guī)定，未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

問(wèn)題之三是，向第三方返還傭金、銷售提成，贈(zèng)送禮品并以其他費(fèi)用名目予以報(bào)銷。

《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》第八條規(guī)定，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化財(cái)經(jīng)紀(jì)律，杜絕賬外賬等不規(guī)范行為。對(duì)于業(yè)務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生的費(fèi)用支出制定明確的內(nèi)部決策流程和具體標(biāo)準(zhǔn)，確保相關(guān)費(fèi)用支出合法合規(guī)。

第九條規(guī)定，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其工作人員在開(kāi)展證券期貨業(yè)務(wù)及相關(guān)活動(dòng)中，不得以下列方式向公職人員、客戶、正在洽談的潛在客戶或者其他利益關(guān)系人輸送不正當(dāng)利益，包括提供禮金、禮品、房產(chǎn)、汽車、有價(jià)證券、股權(quán)、傭金返還等財(cái)物，或者為上述行為提供代持等便利等。

9家券商基金銷售違規(guī)遭罰

易董數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，截至9月19日，有9家券商因基金銷售違規(guī)遭罰，包括恒泰證券、國(guó)金證券、國(guó)都證券、招商證券、中泰證券、華林證券、國(guó)投證券、華泰證券以及上述長(zhǎng)江證券。

違規(guī)類型包括，執(zhí)業(yè)資格管理存在漏洞；不具有基金從業(yè)資格但從事基金銷售活動(dòng)；未向個(gè)別客戶有效揭示重要信息；宣傳預(yù)期收益率；未進(jìn)行留痕管理；向預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不確定的普通投資者主動(dòng)推介中高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品；銷售過(guò)程誤導(dǎo)投資者；未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；認(rèn)購(gòu)期內(nèi)實(shí)施特別的考核激勵(lì)政策；與客戶約定分享投資收益；承諾贈(zèng)送禮金、承諾本金不受損失。

“個(gè)人罰”與“機(jī)構(gòu)罰”雙罰情形出現(xiàn)較多，往往在一線人員違規(guī)遭罰的同時(shí)，相關(guān)營(yíng)業(yè)部或總部層面也面臨因管理責(zé)任收到罰單。

處罰類型主要包括，責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)，責(zé)令改正，出具警示函等。

行業(yè)人士：強(qiáng)化宣導(dǎo)提升員工主動(dòng)合規(guī)意識(shí)

有行業(yè)人士提出兩方面建議，一是券商分支機(jī)構(gòu)需嚴(yán)格基金銷售執(zhí)業(yè)資格管理，持續(xù)加強(qiáng)宣導(dǎo)，提升公司員工的主動(dòng)合規(guī)意識(shí)；二是券商應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格要求營(yíng)銷人員，在從業(yè)過(guò)程中應(yīng)全面介紹產(chǎn)品，不可過(guò)于片面介紹產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)，更不應(yīng)該違規(guī)預(yù)測(cè)或者承諾收益或產(chǎn)品保本等。

相關(guān)規(guī)定指出，基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)，不得有下列情形：

一是虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

二是違規(guī)承諾收益、本金不受損失或者限定損失金額、比例；

三是預(yù)測(cè)基金投資業(yè)績(jī)，或者宣傳預(yù)期收益率；

四是誤導(dǎo)投資人購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力不相匹配的基金產(chǎn)品；

五是未向投資人有效揭示實(shí)際承擔(dān)基金銷售業(yè)務(wù)的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過(guò)度包裝服務(wù)平臺(tái)、服務(wù)品牌等方式模糊上述重要信息；

六是采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；

七是在基金募集申請(qǐng)完成注冊(cè)前，辦理基金銷售業(yè)務(wù)，向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額；

八是未按照法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定、招募說(shuō)明書(shū)和基金份額發(fā)售公告規(guī)定的時(shí)間銷售基金，或者未按照規(guī)定公告即擅自變更基金份額的發(fā)售日期；

九是挪用基金銷售結(jié)算資金或者基金份額；違規(guī)利用基金份額轉(zhuǎn)讓等形式規(guī)避基金銷售結(jié)算資金閉環(huán)運(yùn)作要求、損害投資人資金安全；

十是利用或者承諾利用基金資產(chǎn)和基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行利益輸送或者利益交換；

十一是違規(guī)泄露投資人相關(guān)信息或者基金投資運(yùn)作相關(guān)非公開(kāi)信息；

十二是以低于成本的費(fèi)用銷售基金；十三是實(shí)施歧視性、排他性、綁定性銷售安排；十四是證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。