四季度以來(lái)上市公司理財(cái)圖譜:結(jié)構(gòu)性存款占比仍超7成 國(guó)債逆回購(gòu)成“新寵”
原創(chuàng)
2024-11-07 19:12 星期四
財(cái)聯(lián)社記者 高萍
①上市公司對(duì)資金的安全性要求較高,其次是靈活性。
②雖然結(jié)構(gòu)性存款收益下降趨勢(shì)明顯,但相較普通定期存款仍有收益優(yōu)勢(shì)。結(jié)構(gòu)性存款的穩(wěn)定性較高,容易受到企業(yè)青睞。

財(cái)聯(lián)社11月7日訊(記者 高萍)今日,梅雁吉祥等多家上市公司披露了關(guān)于使用閑置自有資金購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的公告。根據(jù)Wind統(tǒng)計(jì),截至發(fā)稿,四季度以來(lái),上市公司購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品金額達(dá)541.48億元,其中,結(jié)構(gòu)性存款仍是上市公司主要的理財(cái)產(chǎn)品類型。相比去年同期,四季度以來(lái)上市公司認(rèn)購(gòu)定期存款金額占比明顯降低,而國(guó)債逆回購(gòu)認(rèn)購(gòu)金額占比則上升明顯。

業(yè)內(nèi)人士對(duì)財(cái)聯(lián)社記者分析稱,上市公司對(duì)資金的安全性要求較高,其次是靈活性。雖然結(jié)構(gòu)性存款收益下降趨勢(shì)明顯,但相較普通定期存款仍有收益優(yōu)勢(shì)。結(jié)構(gòu)性存款的穩(wěn)定性較高,容易受到企業(yè)青睞。另外,國(guó)債逆回購(gòu)產(chǎn)品具有安全性高、周期短而靈活、收益相對(duì)較高等優(yōu)點(diǎn),適合追求穩(wěn)健、低風(fēng)險(xiǎn)的穩(wěn)定投資者。

超7成 結(jié)構(gòu)性存款認(rèn)購(gòu)金額占比仍居首位

據(jù)Wind統(tǒng)計(jì),截至發(fā)稿,四季度以來(lái)共計(jì)有288家上市公司購(gòu)買了理財(cái)產(chǎn)品,合計(jì)認(rèn)購(gòu)金額541.48億元。其中,葵花藥業(yè)、振華科技、九州通等認(rèn)購(gòu)金額均超過(guò)10億元,九州通認(rèn)購(gòu)金額最高,超過(guò)50億元。

上市公司購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品類型分為存款、定期存款、結(jié)構(gòu)性存款、通知存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品、證券公司理財(cái)、投資公司理財(cái)、信托、逆回購(gòu)、基金專戶10種。數(shù)據(jù)顯示,結(jié)構(gòu)性存款依然是上市公司主要認(rèn)購(gòu)對(duì)象。

截至發(fā)稿,四季度以來(lái)共計(jì)有218家上市公司購(gòu)買結(jié)構(gòu)性存款金額合計(jì)388.64億元,占所有上市公司理財(cái)總額的比例最高,達(dá)到71.77%。上一年同期,上市公司購(gòu)買結(jié)構(gòu)性存款金額占比亦超過(guò)7成。

“上市公司對(duì)資金的安全性要求較高,其次是靈活性。結(jié)構(gòu)性存款期限偏短、收益率一般要遠(yuǎn)高于同期限的普通定存利率,比較受企業(yè)青睞?!比?60數(shù)字科技研究院分析師在接受財(cái)聯(lián)社記者采訪時(shí)如是說(shuō)。

值得一提的是,在存款利率普遍下調(diào)下,結(jié)構(gòu)性存款平均利率也處于下滑狀態(tài)。根據(jù)融360數(shù)字科技研究院不完全統(tǒng)計(jì),2024年8月,人民幣結(jié)構(gòu)性存款平均期限為94天,較上個(gè)月縮短4天,較去年同期縮短33天,近一年期限呈縮短趨勢(shì);平均預(yù)期中間收益率為2.06%,環(huán)比下降7BP;平均預(yù)期最高收益率為2.43%,環(huán)比下降4BP。

展望后期,融360數(shù)字科技研究院分析師表示,考慮到當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境的復(fù)雜性和政策導(dǎo)向的明確性,結(jié)構(gòu)性存款短期內(nèi)仍將保持其在企業(yè)資金配置中的重要地位,結(jié)構(gòu)性存款的熱度可能會(huì)持續(xù),但其增長(zhǎng)速度和市場(chǎng)占比會(huì)受到多方面因素的影響。

定期存款受“冷落” 國(guó)債逆回購(gòu)認(rèn)購(gòu)額占比明顯上升

相比結(jié)構(gòu)性存款,數(shù)據(jù)顯示,四季度以來(lái),上市公司認(rèn)購(gòu)定期存款的金額占比明顯下降。根據(jù)Wind統(tǒng)計(jì),四季度以來(lái)上市公司購(gòu)買定期存款的金額為3.01億元,占比0.56%;相比上一年同期購(gòu)買金額占比為3.48%明顯下降。此外,9月上市公司購(gòu)買定期存款的金額占比也達(dá)到5.35%。

近年來(lái),定期存款利率普遍下滑,10月18日,六大行集體宣布下調(diào)存款掛牌利率,開啟了年內(nèi)再一次銀行存款利率下調(diào)潮。整體看,從2022年9月以來(lái)大行陸續(xù)進(jìn)行了6輪存款利率下調(diào)。

與定期存款金額占比明顯下滑不同的是,四季度以來(lái),上市公司購(gòu)買逆回購(gòu)金額的占比明顯上升。數(shù)據(jù)顯示,四季度以來(lái)上市公司購(gòu)買逆回購(gòu)金額達(dá)到52.1億元,占理財(cái)總金額的比重為9.62%。而上一年同期,這一比例則為0.6%。此外,9月的數(shù)據(jù)亦顯示,9月上市公司購(gòu)買逆回購(gòu)的金額占比不足1%。

舉例而言,漫步者11月7日公告關(guān)于運(yùn)用自有閑置資金進(jìn)行委托理財(cái)?shù)倪M(jìn)展,其中,近期認(rèn)購(gòu)了5000萬(wàn)元國(guó)債逆回購(gòu)。海川智能10月23日披露關(guān)于使用閑置自有資金進(jìn)行國(guó)債逆回購(gòu)進(jìn)展的公告,數(shù)據(jù)顯示,截至公告日海川智能使用閑置自有資金進(jìn)行國(guó)債逆回購(gòu)尚未到期的金額超過(guò)1.56億元。

“由于國(guó)債逆回購(gòu)利率遠(yuǎn)高于同期銀行活期存款利率,國(guó)債逆回購(gòu)?fù)顿Y具有明顯的收益性?!睒I(yè)內(nèi)人士稱,國(guó)債逆回購(gòu)產(chǎn)品具有安全性高、周期短而靈活、收益相對(duì)較高等優(yōu)點(diǎn),上市公司結(jié)合自身實(shí)際情況在適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)參與投資,可實(shí)現(xiàn)一定的收益,也可確保公司日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所需資金不受影響。

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