財(cái)聯(lián)社12月15日訊（記者 封其娟）年初至今，已見(jiàn)多家私募挪用私募基金財(cái)產(chǎn)向外提供借款被罰。

陜西證監(jiān)局、青島證監(jiān)局最新披露，轄區(qū)內(nèi)均有私募因向外出借資金被罰。罰單指出，因以私募基金財(cái)產(chǎn)對(duì)外提供借款，青島海絲泉宗以及時(shí)任法定代表人兼董事長(zhǎng)宋秀紅、現(xiàn)任法定代表人兼董事長(zhǎng)劉家良、總經(jīng)理王朝暉，均被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

另外，陜西和靈投資存在的違規(guī)事實(shí)包括：未按照基金合同約定履行管理職責(zé)，違反基金合同約定舉借債務(wù)，向外出借資金未履行投資決策程序，部分投資項(xiàng)目退出后資金未按基金合同約定進(jìn)行分配。由此，私募被采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并在收到本決定書(shū)之日起30日內(nèi)向陜西證監(jiān)局提交書(shū)面整改報(bào)告，該局將在日常監(jiān)管中持續(xù)關(guān)注并檢查相關(guān)整改情況。

實(shí)際上，今年以來(lái)已有多家私募因向外提供借款被罰。其中，除了地方監(jiān)管下發(fā)罰單外，不少私募已被中基協(xié)撤銷管理人登記。經(jīng)查這些私募，多數(shù)為私募股權(quán)、創(chuàng)投基金。

據(jù)中基協(xié)披露，廣東華璞因?qū)⑺侥蓟鹭?cái)產(chǎn)投向借貸業(yè)務(wù)，北京乾豐因向北京一文化傳媒公司提供月息1%的借貸服務(wù)，分別在今年8月、6月被協(xié)會(huì)注銷；因向房地產(chǎn)公司提供借款，業(yè)如天建遭中基協(xié)公開(kāi)譴責(zé)，并暫停受理其私募基金產(chǎn)品備案六個(gè)月。

今年9月，巨鯨財(cái)富及實(shí)控人倪心剛再度遭罰。浙江證監(jiān)局披露的違規(guī)事實(shí)中，就包括挪用基金財(cái)產(chǎn)380萬(wàn)元用于向第三方提供借款。針對(duì)該違規(guī)行為，該局對(duì)巨鯨財(cái)富、倪心剛各自處罰3萬(wàn)元。

青島、陜西轄區(qū)內(nèi)私募因出借資金被罰

據(jù)中基協(xié)，同是私募股權(quán)、創(chuàng)投基金的海絲泉宗，成立于2015年9月，2016年1月完成登記，注冊(cè)及實(shí)繳資本均為1000萬(wàn)元，于協(xié)會(huì)登記的管理規(guī)模區(qū)間在20-50億元。

天眼查顯示，2021年11月，海絲泉宗法定代表人由宋秀紅變更為劉家良，宋秀紅同時(shí)退出高管人員備案名單。股東結(jié)構(gòu)上，海絲泉宗目前由青島城投創(chuàng)業(yè)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱：青島城投創(chuàng)投）、青島玖潤(rùn)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱：玖潤(rùn)投資）、王朝暉分別持股36%、32%、32%。其中，青島市國(guó)資委旗下青島城投集團(tuán)全資控股青島城投創(chuàng)投。

據(jù)天眼查，海絲泉宗將玖潤(rùn)投資所持320萬(wàn)股于2023年5月登記出質(zhì)，質(zhì)權(quán)人顯示為青島匯泉民間資本管理有限公司。

經(jīng)查，陜西和靈投資還存在未按照規(guī)定報(bào)送管理人及所管理私募基金年度財(cái)務(wù)報(bào)告等有關(guān)信息的違規(guī)事實(shí)。

成立于2012年6月的陜西和靈投資也是一家私募股權(quán)、創(chuàng)投基金，2015年9月完成登記，注冊(cè)及實(shí)繳資本均為1000萬(wàn)元，登記的管理規(guī)模區(qū)間為0-5億元。中基協(xié)紅字提示，該私募存在信息報(bào)送異常、投資者定向披露賬戶開(kāi)立率低、存在逾期未清算基金等情形。

天眼查顯示，陜西和靈投資由葛亞君、北京和靈投資、陜西金控集團(tuán)分別持股80%、10%、10%。

陜西監(jiān)管局同時(shí)披露了2則私募罰單。除了陜西和靈投資，漢源匯通存在三類違規(guī)問(wèn)題：一是管理的母基金和子基金期限錯(cuò)配，母基金到期日早于子基金；二是部分基金投資運(yùn)作信息填報(bào)不準(zhǔn)確；三是部分基金以明股實(shí)債方式進(jìn)行投資，不與投資項(xiàng)目的資產(chǎn)、收益、風(fēng)險(xiǎn)等情況掛鉤。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，該局決定對(duì)漢源匯通采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

韓元匯通成立于2017年3月，次月完成登記，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，實(shí)繳比例為25%。這是一家私募股權(quán)、創(chuàng)投基金，管理規(guī)模區(qū)間在10-20億元。實(shí)控人李博錚還是一家私募證券投資基金陜西君研基金的實(shí)控人。公開(kāi)資料顯示，李博錚，曾任西科天使基金副總經(jīng)理等。曾主導(dǎo)參與帆股份、國(guó)投安信、東潤(rùn)環(huán)能、華江環(huán)保、基美影業(yè)等定增項(xiàng)目。

年內(nèi)多家私募因提供借貸業(yè)務(wù)被罰

年初至今，挪用私募基金財(cái)產(chǎn)投向借貸業(yè)務(wù)被罰的私募也不在少數(shù)。

今年9月，巨鯨財(cái)富及實(shí)控人倪心剛再度遭罰。浙江證監(jiān)局罰單指出，作為湖州鯨恩、湖州鯨琮、湖州鯨德、湖州俊宇、湖州鯨琰5家私募的實(shí)際管理人。2021年8月19日，巨鯨財(cái)富挪用湖州鯨恩380萬(wàn)元用于向第三方提供借款。2021年9月，第三方歸還該筆借款；5家合伙企業(yè)成立至今，巨鯨財(cái)富未按照合伙協(xié)議約定向投資者提供年度財(cái)務(wù)報(bào)告。同時(shí)，巨鯨財(cái)富未及時(shí)向投資者披露5家合伙企業(yè)將募集資金用于借款、往來(lái)款以及投資于合伙協(xié)議約定投資范圍之外其他項(xiàng)目的情況。

對(duì)于挪用私募基金財(cái)產(chǎn)，該局決定：對(duì)巨鯨財(cái)富責(zé)令改正、給予警告，罰款3萬(wàn)元；對(duì)倪心剛給予警告，罰款3萬(wàn)元。對(duì)于未按照合同約定披露信息，該局決定：對(duì)巨鯨財(cái)富責(zé)令改正，給予警告，罰款13萬(wàn)元；對(duì)倪心剛給予警告罰款8萬(wàn)元。

據(jù)今年9月罰單，廣東華璞存在將私募基金財(cái)產(chǎn)投向借貸業(yè)務(wù)的違規(guī)事實(shí)。旗下唯一備案產(chǎn)品“深圳太蒼”2019年12月4日與深圳某網(wǎng)絡(luò)公司簽署借款合同，約定向某網(wǎng)絡(luò)公司借款599.4萬(wàn)元。合同簽約后2天，“深圳太蒼”向單一投資者許某某累計(jì)募集599.4萬(wàn)元并全部轉(zhuǎn)賬給該網(wǎng)絡(luò)公司?！吧钲谔n基金”的財(cái)產(chǎn)全部用于借貸，違反了《私募投資基金備案須知》中關(guān)于私募投資基金不應(yīng)是借貸活動(dòng)的規(guī)定。

由此，中基協(xié)決定撤銷廣東華璞管理人登記。

中基協(xié)7月罰單指出，北京乾豐長(zhǎng)期從事與私募基金無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)。據(jù)該私募提供的情況說(shuō)明、相關(guān)借款協(xié)議，自2020年至今，北京乾豐每年的營(yíng)業(yè)收入全部為咨詢服務(wù)收入，具體是為客戶提供融資、風(fēng)控咨詢服務(wù)等。值得注意的是，北京乾豐2023年8月還向清合（北京）文化傳媒有限公司提供月息1%的借貸服務(wù)。

北京乾豐提出申辯意見(jiàn)，申請(qǐng)免除處分。但中基協(xié)對(duì)申辯意見(jiàn)不予采納，最終撤銷北京乾豐管理人登記。

6月罰單指出，因業(yè)如天建存在兩大違規(guī)事實(shí)，一是將私募基金財(cái)產(chǎn)用于借款；二是未按約定履行信息披露業(yè)務(wù)，中基協(xié)決定對(duì)該私募進(jìn)行公開(kāi)譴責(zé)，并暫停受理其私募基金產(chǎn)品備案六個(gè)月。

根據(jù)相關(guān)民事判決書(shū)，2021年3月10日，業(yè)如天建與無(wú)錫某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)集團(tuán)、無(wú)錫某房地產(chǎn)公司等公司簽訂合作框架協(xié)議，同日又與這2家公司簽訂增資協(xié)議。前述協(xié)議約定，除觸發(fā)提前退出回購(gòu)的條件外，某房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)集團(tuán)應(yīng)當(dāng)在“慧力二號(hào)”（業(yè)如天建旗下私募產(chǎn)品）支付投資款之日起5個(gè)工作日內(nèi)以及12個(gè)月內(nèi)按照約定的頻率和利率支付回購(gòu)價(jià)款。同年5月25日，付款方“上海業(yè)如天建投資管理有限公司慧力二號(hào)”，向收款方某房地產(chǎn)公司銀行賬戶支付2億元。中基協(xié)認(rèn)定，上述安排實(shí)際為“慧力二號(hào)”為被投企業(yè)提供借款，且借款金額超過(guò)該私募基金實(shí)繳金額的20%。