財(cái)聯(lián)社12月21日訊（記者 趙昕睿）深圳證監(jiān)局同日對3家券商開出了罰單，主要涉及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與場外衍生品業(yè)務(wù)。

12月20日，深圳證監(jiān)局分別對中信證券、招商證券和華鑫證券采取出具警示函的監(jiān)管措施。

其中，中信證券存在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理存在不足，場外衍生品業(yè)務(wù)管理存在不足等兩項(xiàng)問題。招商證券同樣在上述兩項(xiàng)業(yè)務(wù)中有違規(guī)情形。華鑫證券則是在從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，分別存在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)制度未及時修訂、人員管理不到位等兩項(xiàng)違規(guī)情形。

值得注意的是，臨近年底，監(jiān)管對多家券商都開出了罰單。除上述三家外，包括興業(yè)證券、信達(dá)證券、銀河證券、瑞信證券、華金證券等5家券商都在12月20日被監(jiān)管出具罰單。

中信證券違反多項(xiàng)規(guī)定

具體來看，中信證券在開展業(yè)務(wù)過程中，存在違規(guī)情形分別如下：

一是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理存在不足。如業(yè)務(wù)制度未及時修訂完善；客戶開戶信息采集登記不規(guī)范，部分客戶回訪由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)；部分賬戶的可疑交易預(yù)警核查及實(shí)名制核查不充分；對分支機(jī)構(gòu)員工的執(zhí)業(yè)信息登記備案、手機(jī)號報(bào)備管理、違規(guī)信息報(bào)送不及時不到位；下屬子公司微信公眾號推送營銷信息不當(dāng)?shù)取?/p>

二是場外衍生品業(yè)務(wù)管理存在不足。在衍生品交易準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，對于部分交易對手的真實(shí)身份識別、關(guān)聯(lián)關(guān)系的核查不深入，落實(shí)適當(dāng)性管理要求不到位；在交易對手的持續(xù)管理環(huán)節(jié)，部分交易對手的年度復(fù)核資料及定期回訪記錄缺失；在交易風(fēng)險監(jiān)測監(jiān)控環(huán)節(jié)，對于風(fēng)險提示跟蹤處理不及時不完善；在日常報(bào)送管理方面，存在報(bào)送場外衍生品季度報(bào)告內(nèi)容不完整的情況。

招商證券2項(xiàng)業(yè)務(wù)管理不足

招商證券同樣在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)與場外衍生品業(yè)務(wù)管理方面存在不足，具體違規(guī)情形如下：

一是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理方面。部分業(yè)務(wù)制度未及時修訂完善，個別營銷人員在互聯(lián)網(wǎng)平臺從事客戶招攬服務(wù)或向普通投資者推薦高于自身風(fēng)險等級的金融產(chǎn)品。

二是場外衍生品業(yè)務(wù)管理方面。制度體系化不足，業(yè)務(wù)隔離不到位。在衍生品交易準(zhǔn)入環(huán)節(jié)，盡職調(diào)查獲取信息不全面，對交易對手真實(shí)身份、是否符合適當(dāng)性要求核查不充分。在交易對手方后續(xù)管理環(huán)節(jié)，未持續(xù)充分關(guān)注客戶交易目的，未有效落實(shí)負(fù)面客戶管理機(jī)制。在交易風(fēng)險管控環(huán)節(jié)，風(fēng)險監(jiān)測與留痕、保證金管理、估值模型管理等均有不足。

在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理方面，招商證券與中信證券相同，皆涉及部分業(yè)務(wù)制度未及時修訂完善，而這一情形主要違反《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會令第133號，經(jīng)證監(jiān)會令第166號修正）第三條、《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第204號）第十條第一款、第十六條第一款。

公司不僅在開展場外衍生品業(yè)務(wù)有不足，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，風(fēng)險管理部門發(fā)現(xiàn)風(fēng)險指標(biāo)超限額的，應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司及時溝通，了解情況和原因，督促業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司采取措施在規(guī)定時間內(nèi)予以有效解決，并及時向首席風(fēng)險官報(bào)告。但公司在交易風(fēng)險管控環(huán)節(jié)存在多項(xiàng)不足，違反相關(guān)規(guī)定。結(jié)合上述多項(xiàng)情形，最終被監(jiān)管采取出具警示函的措施。

值得注意的是，招商證券在年內(nèi)已被出具多起與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有關(guān)的罰單，多數(shù)涉及營業(yè)部。包括存在與客戶約定分享投資收益、從業(yè)人員違規(guī)買賣證券、借他人名義從事證券交易等違規(guī)情形。

華鑫證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理存在2項(xiàng)違規(guī)情形

華鑫證券主要在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上存在紕漏，主要體現(xiàn)在一是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)制度未及時修訂。二是人員管理不到位。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部個別合規(guī)人員未由合規(guī)負(fù)責(zé)人進(jìn)行總體考核；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員績效考核和薪酬分配執(zhí)行未充分反映合規(guī)管理和廉潔從業(yè)要求。三是個別投資者適當(dāng)性測試結(jié)果存在異常，但公司未采取相應(yīng)措施了解并提示風(fēng)險。

總體來看，上述多個違規(guī)情形背后或凸顯公司合規(guī)問題。不僅違反證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)，各個部門及全體工作人員，貫穿各個環(huán)節(jié)中；更為重要的是，合規(guī)部門及專職合規(guī)管理人員并沒有按照規(guī)定由合規(guī)負(fù)責(zé)人考核。作為券商高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)的保障，合規(guī)負(fù)責(zé)人卻自身都存在不足，或亟需加強(qiáng)合規(guī)意識。

強(qiáng)監(jiān)管態(tài)勢下，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)處罰在年內(nèi)處于高發(fā)區(qū)，但相較以往，券商在開展場外衍生品業(yè)務(wù)時，存在的違規(guī)情形也有所增多。

據(jù)易董顯示，今年以來，包括海通證券、中信證券及招商證券都因場外衍生品業(yè)務(wù)被出具罰單。

上一次有關(guān)場外衍生品罰單披露日期則在2021年。券商在提供更靈活和多樣化的金融工具時，也需注意相關(guān)風(fēng)險管理，合規(guī)展業(yè)。