財聯(lián)社12月20日訊（記者 林堅）因私募資管業(yè)務(wù)、代銷環(huán)節(jié)等出現(xiàn)違規(guī)行為，華金證券及時任分管相應(yīng)業(yè)務(wù)的副總裁金葵華收到監(jiān)管罰單。這也是2024年以來，華金證券收到的第二張罰單，上一張罰單還是9月中旬，華金證券深圳分公司因投顧向客戶承諾或者保證投資收益的情形被罰。

關(guān)于對華金證券采取責(zé)令改正措施的決定

關(guān)于對金葵華采取出具警示函措施的決定

12月20日，上海證監(jiān)局官網(wǎng)所披露的兩張罰單顯示，華金證券被采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，要求采取有效措施加強整改。金葵華被采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

監(jiān)管提到，如果對行政監(jiān)管措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向證監(jiān)會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述行政監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

根據(jù)罰單，華金證券主要涉及四個違規(guī)事項：

一是私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資管理不規(guī)范，個別單一資產(chǎn)管理計劃主動管理不足，違反了《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四十七條第三項的規(guī)定。

其中，第三項規(guī)定，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實履行主動管理職責(zé)，不得由委托人或其指定第三方下達投資指令或者提供具體投資標(biāo)的等實質(zhì)性投資建議。

二是私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)股票庫管理制度執(zhí)行不到位，違反了《私募資管業(yè)務(wù)辦法》第五十九條第二款的規(guī)定。

其中，第二款規(guī)定，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全與私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的投資者適當(dāng)性、投資決策、公平交易、會計核算、風(fēng)險控制、合規(guī)管理、投訴處理等管理制度，覆蓋私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，明確崗位職責(zé)和責(zé)任追究機制，確保各項制度流程得到有效執(zhí)行。

三是代銷金融產(chǎn)品準(zhǔn)入制度執(zhí)行不到位，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第二十五條的規(guī)定。

其中，第二十五條規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營的原則，建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險管理制度，完善內(nèi)部責(zé)任追究機制，確?；痄N售業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。

四是銷售私募基金未審慎核驗部分高齡投資者的收入證明，違反了《基金銷售機構(gòu)管理辦法》第四十六條第一款的規(guī)定。

其中，第四十六條第一款提及了14項基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金銷售業(yè)務(wù)不得有的情形，就包括了誤導(dǎo)投資人購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不相匹配的基金產(chǎn)品，未向投資人有效揭示實際承擔(dān)基金銷售業(yè)務(wù)的主體、所銷售的基金產(chǎn)品等重要信息，或者以過度包裝服務(wù)平臺、服務(wù)品牌等方式模糊上述重要信息等。

結(jié)合上述情況，金葵華作為時任分管資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的副總裁，對公司相關(guān)違規(guī)行為負(fù)有管理責(zé)任。也觸及兩項違規(guī)，主要是對私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資管理不規(guī)范，個別單一資產(chǎn)管理計劃主動管理不足，私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)股票庫管理制度執(zhí)行不到位等違規(guī)負(fù)責(zé)。根據(jù)中證協(xié)官網(wǎng)，金葵華已無執(zhí)業(yè)注冊痕跡。

根據(jù)公開信息，目前華金證券資管隨著原平安銀行金融同業(yè)營銷總監(jiān)華一的加盟有所變化，目前華一是公司副總裁。2023年全面深化主動管理轉(zhuǎn)型，可轉(zhuǎn)債與公募REITs業(yè)務(wù)并駕齊驅(qū)，形成獨特競爭優(yōu)勢，將以宏觀配置為引領(lǐng)，構(gòu)建固定收益為核心的大類資產(chǎn)配置體系，推動全天候產(chǎn)品框架落地實施。

目前華金證券高管名單

華金證券及時任高管金葵華的案例，再次強調(diào)了合規(guī)經(jīng)營的重要性。綜合來看，代銷、產(chǎn)品、投資者適當(dāng)性環(huán)節(jié)均有一些問題，這不僅涉及到華金證券要對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程的梳理和優(yōu)化，也包括對內(nèi)部控制體系的加強和完善。同時，公司還需要加強對員工的培訓(xùn)和教育，提高全體員工的合規(guī)意識和風(fēng)險意識。

關(guān)于對華金證券深圳分公司采取出具警示函措施的決定

就在2024年9月中旬，華金證券深圳分公司也受到監(jiān)管罰單，同樣是上海證監(jiān)局下發(fā)的罰單。經(jīng)查，發(fā)現(xiàn)分公司存在證券投資顧問向客戶承諾或者保證投資收益的情形。根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款的規(guī)定，監(jiān)管決定對華金證券分公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。